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El Banco del Bienestar, el principal dispersor de los programas sociales del país, concentra más de 25 multas en los últimos 18 meses. Los registros públicos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) indican que la institución enfrenta problemas operativos y de cumplimiento regulatorio. El reporte de...
junio 17, 2026
El Banco del Bienestar, el principal dispersor de los programas sociales del país, concentra más de 25 multas en los últimos 18 meses. Los registros públicos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) indican que la institución enfrenta problemas operativos y de cumplimiento regulatorio. El reporte de multas que se publican desde el 2014 señala las fallas cometidas entre enero de 2025 y el 15 de junio de 2026.
Tomando únicamente los montos publicados, las sanciones acumuladas del banco superan los 8.8 millones de pesos. Los montos de las multas van desde poco más de 26 mil pesos hasta una sanción superior a 1.4 millones de pesos, reflejando que son observaciones recurrentes en distintas áreas de operación y no un incidente aislado.
Las causas de sanción son diversas, pero reveladoras sobre las deficiencias de la institución. Las autoridades señalan deficiencias de control interno, un aspecto que funciona como uno de los pilares sobre los que descansa la operación segura de cualquier institución financiera. También aparecen faltas como los registros contables incorrectos, retrasos en la entrega de la información requerida por la autoridad y omisiones en obligaciones regulatorias específicas.
Específicamente, las infracciones identificadas por la autoridad reguladora incluyen:
La multa más recurrente es por un monto de 311 mil 220 pesos porque la institución no cumple con la Ley de Instituciones de Crédito en lo relativo a la observancia del Régimen Regulatorio y Disposiciones Prudenciales. La de mayor monto se fijó en un millón 443 mil 300 pesos por incumplir con las obligaciones relativas a la administración integral de riesgos, mientras que la de menor monto es por 26 mil 886 pesos porque el banco no conservó la autorización del cliente.
Trascendió que el Banco del Bienestar se amparó acusando a la CNBV por dañar su imagen y reputación al ponerlos en la lista pública. La falta de controles internos es la falla recurrente de la banca de desarrollo; aunque algunas de las multas que se hicieron públicas fueron aplicadas en 2024, las sanciones se siguieron dando ante el incumplimiento de las observaciones hechas por la autoridad previamente.
La vigilancia del sector se mantiene activa; sólo en junio de este año, la autoridad supervisora hizo públicas 67 sanciones a diversos bancos comerciales.
Con información de EL FINANCIERO
